FlowEx соблюдает требования законодательства ЕС о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, включая директивы ЕС AMLD и Регламент (ЕС) 2023/1113 о сопровождающей информации при переводах средств и криптоактивов.
1. Обязательная проверка
Каждый клиент проходит проверку AML/KYC до проведения обмена. Без успешной проверки обмен не проводится. Обмен совершается только от своего имени и в своих интересах — операции в пользу третьих лиц не допускаются.
2. Какие данные и документы мы запрашиваем
Действительный документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID-карта). При необходимости — подтверждение адреса проживания и фото с документом. Для крупных сумм, повторяющихся операций или по запросу — сведения об источнике средств (например, справка о доходах, выписка, договор продажи).
3. Проверка криптоактивов
Адреса кошельков и транзакции USDT (TRC20) проверяются инструментами блокчейн-аналитики. Мы не принимаем средства, связанные с мошенничеством, даркнет-рынками, санкционными лицами, миксерами или иной незаконной деятельностью.
4. Санкции и публичные должностные лица
Клиенты проверяются по санкционным спискам ЕС, ООН и OFAC, а также по спискам публичных должностных лиц (PEP). Лица из санкционных списков и юрисдикций под всеобъемлющими санкциями не обслуживаются. Для PEP применяется усиленная проверка.
5. Отказ, приостановка и сообщения о подозрительных операциях
Мы вправе отказать в обмене, приостановить операцию или запросить дополнительные документы без объяснения причин. В случаях, предусмотренных законом, мы обязаны сообщить о подозрительной операции в подразделение финансовой разведки и не вправе уведомлять об этом клиента.
6. Хранение данных
Документы и данные проверки хранятся не менее 5 лет после завершения деловых отношений или проведения операции, как того требует законодательство ЕС. Обработка персональных данных описана в Политике конфиденциальности.
7. Ограничения
Мы не обслуживаем лиц младше 18 лет, анонимных клиентов и клиентов, отказавшихся пройти проверку. Предоставление ложных сведений или поддельных документов является основанием для отказа и может быть передано компетентным органам.
Настоящая политика описывает, как FlowEx обрабатывает персональные данные пользователей сайта и клиентов в соответствии с Общим регламентом ЕС по защите данных (GDPR).
1. Какие данные мы обрабатываем
Имя или ник в Telegram, контактные данные, сведения о заявке (направление, валюта, сумма, город), адрес криптокошелька, а также данные документов, удостоверяющих личность, если их требуют правила AML/KYC. С сайта — технические данные и cookie в объёме, который вы разрешили. Прохождение проверки AML/KYC обязательно для проведения обмена.
2. Цели обработки
Обработка заявок и проведение обмена; проверка клиента и операций по требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег (AML/KYC); связь с клиентом; работа и улучшение сайта.
3. Правовые основания
Исполнение договора об обмене, выполнение юридических обязанностей (AML/KYC), законный интерес в безопасности сервиса и ваше согласие — для необязательных cookie.
4. Передача данных
Мы не продаём персональные данные. Данные могут передаваться партнёрам, участвующим в проведении обмена, поставщикам услуг проверки клиентов и государственным органам — только в случаях, предусмотренных законом. Онлайн-чат на сайте работает через сервис tawk.to: сообщения и технические данные, которые вы отправляете в чат, обрабатываются этим сервисом. Чат загружается только после того, как вы его откроете.
5. Срок хранения
Данные хранятся столько, сколько необходимо для целей обработки, а данные проверки клиентов — в течение срока, установленного законодательством ЕС о противодействии отмыванию денег.
6. Ваши права
Вы вправе запросить доступ к своим данным, их исправление, удаление, ограничение обработки и перенос, возразить против обработки, отозвать согласие и подать жалобу в надзорный орган по защите данных.
7. Контакты
По вопросам обработки данных пишите оператору в Telegram или на [EMAIL].
Cookie — небольшие файлы, которые сайт сохраняет в вашем браузере. Ниже описано, какие cookie использует FlowEx и как ими управлять.
Необходимые
Обеспечивают работу сайта и запоминают ваш выбор настроек cookie. Отключить их нельзя.
Аналитические
Помогают понять, как посетители пользуются сайтом, чтобы мы могли его улучшать. Используются только с вашего согласия.
Маркетинговые
Позволяют оценивать эффективность рекламы. Используются только с вашего согласия.
Управление cookie
Вы можете изменить выбор в любой момент в разделе «Настройки cookie» внизу страницы, а также удалить cookie в настройках браузера.
Открыть настройки cookie